Conseiller en gestion de patrimoine Aisne (02)
Obtenez votre bilan patrimonial
Construire une stratégie patrimoniale durable et évolutive. Notre cabinet d’ingénieries patrimoniale de vous accompagne sur l’ensemble des stratégies fiscales suivantes.
Analyse fiscale et patrimoniale
Stratégies d'optimisation
Préparation à la retraite
Conseil en defiscalisation
Conception de patrimoine
Suivi régulier et réjustements personalisés
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Ma mission : transformer la complexité en clarté pour vous accompagner sereinement dans vos décisions patrimoniales. ”
Maxime Belin
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Aisne (02)
Responsable du département et notamment de Aisne (02), je vous propose un accompagnement patrimonial personnalisé et centralisé. Vous bénéficiez d’un interlocuteur unique pour la gestion et l’optimisation de votre patrimoine. Je peux également me déplacer sur Nord (59) et Oise (60).
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Nous analysons votre profil avec vous afin de définir ensemble vos objectifs, vos besoins et la stratégie d’orientation de votre patrimoine.
Résultat une fiscalité optimisé
À partir de ces données, on vous propose automatiquement des produits financier adapté et des objectifs patrimoniaux, pour vous permettre d'actionner des leviers spécifiques et d'améliorer votre fiscalité.
Les bénéfices d’un accompagnement patrimonial sur mesure
Protéger
Vous protéger, ainsi que vos proches : bénéficier de conseils et d’un accompagnement personnalisé pour mettre en place ou adapter vos contrats de prévoyance, votre régime matrimonial, votre Pacs ou votre testament. Anticiper les imprévus de la vie : prévoir des dispositions permettant de préserver au mieux les intérêts de vos proches en cas de décès ou d’invalidité.
Développer
Élaborer une stratégie d’investissement adaptée à vos objectifs et à vos contraintes. Sélectionner les enveloppes les plus appropriées en fonction de votre situation patrimoniale et fiscale (assurance vie, plan d’épargne retraite ou salariale, PEA, etc.). Identifier des supports de placement adaptés à votre projet en tenant compte du niveau de risque souhaité. Assurer le suivi et l’ajustement de vos placements dans la durée.
Maîtriser votre fiscalité
Déterminer les stratégies les plus efficaces pour réduire votre fiscalité. Sélectionner la solution la plus adaptée en matière d’investissement immobilier. Optimiser votre imposition en tenant compte des plafonds de réduction. Vous accompagner dans le choix des meilleures options de rémunération.
Transmettre
Élaborer une stratégie sur mesure pour la transmission de votre patrimoine. Anticiper le calcul et le règlement des droits de succession. Vous accompagner dans toutes les étapes d’une succession, qu’elle soit anticipée ou imprévue. Organiser et coordonner la transmission patrimoniale avec l’ensemble des intervenants concernés.
Pourquoi choisir un conseiller indépendant
?
Nous sommes impartiaux Car nous offrons des conseils impartiaux, libres de l'influence des banques, En tant que conseiller indépendant, je vous propose un accompagnement complet et transparent.
Nous sommes enregistrer à L'ORIAS comme CGP Cabinet Cette inscription est fondamentale : elle garantit le respect d’un code déontologique et des normes professionnelles, certifiant un travail de qualité.
Nos Clients sont satisfaits
Les 10 questions fréquemment posées par les habitants de Aisne (02)
Puis-je bénéficier d’un premier rendez-vous gratuit ?
Oui ! Le premier échange est offert, sans engagement, pour faire connaissance et déterminer si je peux répondre à vos besoins.
Puis-je investir de manière mensuelle ?
Vous pouvez effectivement faire des versements mensuels, ce qui est fortement conseillé sur des investissements financiers pour lisser votre épargne et rentabiliser un maximum votre argent.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
C’est un expert qui vous accompagne sans être lié à un réseau bancaire ou d’assurance, garantissant un conseil objectif et sur mesure.
Quand consulter un conseiller patrimonial ?
Dès que vous souhaitez optimiser vos finances, réduire vos impôts, préparer votre retraite ou organiser votre succession. Plus tôt vous anticipez, plus vos marges de manœuvre sont grandes.
Mon argent est-il en sécurité ?
Les produits que je vous propose ont des niveaux de risques différents, mais seront toujours adaptés à votre situation. Le fonds euro est garanti jusqu’à 70 000€ par l’assureur, alors qu’à l’extrême la bourse ne garantie pas votre capital. Il existe également des sous-jacents immobiliers à rendement très appréciables pour un placement sécuritaire.
Est-ce que mon argent est bloqué ?
Quelles que soient les solutions d’investissements proposées, je vous fais garder une épargne de précaution disponible immédiatement pour faire face aux imprévus. Votre épargne de rendement ne sera pas bloquée, cependant dans certains cas, votre argent sera disponible sous 15 jours maximum. Vous serez néanmoins assujetti à l’impôt sur les intérêts générés sur vos placements financiers. Mais selon l’engagement pris, certains investissements bloquent en effet, votre argent un certain nombre d’années.
Quel est le montant minimum pour investir ?
Pour certains investissements financiers, un minimum peut être fixé par nos partenaires. Celui-ci diffère selon chaque produit : Par exemple, le ticket d’entrée pour une assurance-vie est de 1 000€ + 150 € par mois ou un versement unique de 5 000€. Concernant les investissements immobiliers pour défiscaliser, tout dépendra du montant de votre imposition et de votre capacité d’endettement.
Mes investissements peuvent-ils perdre de leur valeur ?
Lors d’un investissement financier, si vous investissez en bourse, votre argent ne sera pas garanti. Il existe cependant des supports financiers qui vous permette de sécuriser votre argent comme le fonds euros. Un investissement immobilier avec de bons partenaires, peut aussi être un investissement sécuritaire dans le temps.
Quels sont les placements sans risque ?
L’investissement immobilier est une valeur refuge et sécurisée dans le temps. Les produits financiers dépendent du profil de risque, mais peuvent également être moins volatiles selon les supports choisis.
Combien coûte l'audit de patrimoine ?
L’audit patrimonial ne vous sera pas facturé, il est entièrement offert tout comme les conseils que je peux vous fournir.
Combien coûtent vos services ?
Mes conseils sont offerts ainsi que l’audit patrimonial. Je n’ai aucune relation d’argent direct avec mes clients. Je suis uniquement rémunéré par mes partenaires en tant qu’apporteur d’affaires.