Conseiller en placement financier Villefranche-sur-Saône
Accédez à la liste des meilleurs placements financiers
Elaborons ensemble une stratégie d’investissement pertinente et sur-mesure, prenant en compte vos objectifs mais également les leviers à votre disposition
Des supports rentables
Aucun frais de versement
Suivi du contrat
Eventuel gain fiscal
Saisie des opportunités de marché
Bénéficiez d’un accès privilégié aux meilleurs supports financiers.
Les données personnelles recueillies sur ce site ne seront jamais transmises à des tiers. En vous inscrivant, vous acceptez nos Conditions générales et notre Politique de confidentialité.
Ma mission : vous accompagner dans la structuration, la pérennisation et la croissance de votre patrimoine.
Maxime Belin
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Villefranche-sur-Saône
Responsable du département Rhône et notamment de Villefranche-sur-Saône , Belleville-en-Beaujolais et Saint-Marcel.
Je vous propose un accompagnement personnalisé et indépendant. Un premier échange sur votre situation permet de mettre en avant vos objectifs patrimoniaux.
Ces 2 paramètres sont la base de tout conseil et nous permettra d’avancer sur l’élaboration de stratégies concrètes
Completez le formulaire
Complétez le formulaire afin d’être recontacté rapidement et ainsi lancer votre projet.
Echange sur vos besoins
Après un premier échange sur votre situation et vos objectifs, je pourrai vous préconiser un contrat ainsi qu’une allocation d’actifs personnalisée.
Suivi du contrat
Le suivi d’un contrat est un élément clé pour maximiser sa performance dans la durée. Des changements macro-économiques mais aussi de votre situation personnelle peuvent nous pousser à réaliser des modifications pertinentes, tout au long de la phase d’investissement.
Les bénéfices d’un conseiller financier
Développez votre patrimoine
Grâce à une stratégie d’investissement sur-mesure, qui tient compte de vos objectifs mais aussi des leviers à votre disposition, vous êtes dans les meilleures conditions pour développer votre patrimoine. Le suivi régulier du bon déroulement de la stratégie permet également d’optimiser les gains dans la durée.
Allégez votre fiscalité
Certains investissements offrent un gain fiscal, permettant de réduire la pression fiscale en période d’activité et donc d’augmenter votre pouvoir d’achat. Ces investissements peuvent également permettre de préparer votre future retraite, afin de compenser la baisse de revenus futurs. Selon votre situation fiscale, projet et horizon d’investissement, il est possible d’ajouter la dimension fiscale à un projet d’investissement.
Optimisez la transmission de votre patrimoine
Il s’agit d’un sujet qui est souvent mis de côté jusqu’à un certain âge, pourtant : Ce sont bien vos décisions et les stratégies entreprises en cours de vie qui permettent d’optimiser la transmission du patrimoine, de son vivant. Le but n’est pas de vous appauvrir et de céder votre patrimoine, mais bien de préparer avec une vue à 360° la pérennisation de votre patrimoine, grâce à des manœuvres patrimoniales et notariales.
Gagnez du temps
La gestion d’un patrimoine à 360° fait appel à une pluralité de disciplines et connaissances : Loi, contrats, dispositifs fiscaux, supports d’investissement etc… avec des changements majeurs dans ces différentes catégories tout au long de la période d’investissement. Confier la gestion de votre patrimoine à un professionnel vous permet donc de gagner en temps et en efficacité.
Pourquoi travailler avec nous?
Aucun conflit d’intérêt : Nous sommes un cabinet de gestion de patrimoine indépendant et nous travaillons avec différents partenaires, assureurs, sociétés de gestion…. Nous sélections donc selon chaque profil et projet, les solutions qui sont les mieux adaptées. Nous n’avons aucun « produit maison » à mettre en avant, et travaillons en toute transparence avec vous.
Nous sommes immatriculés à l’ORIAS sous le numéro 21003772 : Cela garantit le respect d’un code déontologique ainsi que des normes en vigueur, certifiant un travail de qualité.
Liste des supports financier disponible
| Catégorie | Type de support | Caractéristiques principales |
|---|---|---|
| Épargne sécurisée | Livret A, LDDS | Capital garanti, liquidité totale, taux faible |
| Épargne sécurisée | Comptes à terme | Taux fixé, blocage des fonds |
| Assurance-vie | Fonds en euros | Capital garanti, rendement modéré |
| Assurance-vie | Unités de compte (UC) | Supports variés (actions, obligations, SCPI) |
| Actions & Bourse | Actions en direct | Rendement élevé possible, volatilité |
| Actions & Bourse | ETF / Trackers | Gestion passive, diversification |
| Obligations | Obligations d’État | Risque faible à moyen, rendement modéré |
| Obligations | Obligations d’entreprise | Rendement plus élevé, risque crédit |
| Épargne réglementée | PEA (Plan d’Épargne en Actions) | Avantage fiscal après 5 ans |
| Immobilier direct | Achat locatif | Revenus locatifs, plus-value potentielle |
| Immobilier indirect | SCPI | Revenus réguliers, pas de gestion directe |
| Épargne retraite | PER (Plan d’Épargne Retraite) | Avantage fiscal à l’entrée, sortie à la retraite |
| Diversification | Private equity | Entreprises non cotées, rendement élevé possible |
| Matières premières | Or physique ou papier | Valeur refuge, pas de revenu |
| Produits alternatifs | Cryptomonnaies | Très spéculatif, potentiel élevé |
Nos Clients sont satisfaits
Les 10 questions fréquemment posées par les habitants de Villefranche-sur-Saône
Quel placement pour 100 000 € ?
Tout dépend de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. Voici quelques pistes :
Sécurité / disponibilité : Livrets réglementés (Livret A, LDDS), comptes à terme ou fonds euros d’assurance-vie pour protéger le capital avec un rendement modeste.
Équilibre / diversification : Assurance-vie multisupport, SCPI, obligations ou fonds diversifiés pour viser un meilleur rendement tout en maîtrisant le risque.
Dynamisme / long terme : PEA, actions en direct, ETF ou unités de compte plus dynamiques, adaptés à un horizon long et une capacité à supporter la volatilité.
Immobilier : SCPI ou investissement locatif, pour générer des revenus complémentaires et diversifier votre patrimoine.
Optimisation fiscale : Assurance-vie, PER, dispositifs immobiliers (Pinel, LMNP), selon votre situation et vos besoins.
Quelle placement rapporte le plus
Attention : Plus le rendement espéré est élevé, plus le support d’investissement est risqué, pouvant ainsi générer des pertes en capital. Voici quelques repère
Actions / ETF :
Potentiel de gain élevé sur un horizon d’investissement long terme. Peu adapté à court terme car il s’agit d’un investissement volatil.
Immobilier locatif / SCPI : rendement potentiel de 4–6 % net, plus la valorisation du bien. Moins volatil, mais moins liquide.
Private Equity / Start-up : Espérance de gain élevée, mais prise de risque plus importante et nécessite généralement de bloquer votre investissement sur plusieurs années.
Assurance-vie en unités de compte :
Le rendement espéré dépend des supports choisis.
Fonds euros / livrets : sécurisé, mais faible rendement (~2–3 % pour les meilleurs fonds euros, 0,5–3 % pour les livrets).
Qu’est-ce qu’un conseiller financier indépendant ?
C’est un expert qui vous accompagne sans être lié à un réseau bancaire ou d’assurance, garantissant un conseil objectif et sur mesure.
Comment investir son argent quand on est jeune ?
Quand on est jeune, l’atout majeur c’est le temps.
Quand on est jeune, l’atout majeur c’est le temps. Avec un horizon d’investissement long, ainsi qu’un effort mensuel d’épargne (plus probable qu’un gros capital à ce stade de la vie), vous pouvez potentiellement retenir des placements dynamiques et ainsi lisser votre cours d’achat tout au long de la période d’investissement.
Cette stratégie, également appelée DCA, vous permet de moins subir la volatilité inhérente aux marchés actions.
Combien rapporte 200 000 € placés ?
Il s’agit d’une question très fréquente, mais dont la réponse va dépendre de chaque profil, chaque projet.
En effet un même capital de départ ne permettra pas d’avoir une espérance de gain identique entre un investisseur prudent ou offensif, une personne investissant sur 5 ans et l’autre sur 20 ans, etc…
Une étude personnalisée de votre situation et vos objectifs permettra de mettre en valeur les supports d’investissements les plus adaptés, et nous pourrons ainsi vous communiquer l’espérance de gain associée.
Comment répartir son épargne
Répartissez votre épargne entre sécurité (livrets, fonds euros), dynamisme (actions, ETF) et immobilier (SCPI) pour équilibrer rendement et risque, selon vos objectifs et votre horizon.
Quel est le meilleur placement pour la retraite
Bien que la réponse à cette question dépende de paramètres propres à chacun, nous retrouvons parmi les placements les plus intéressants pour la retraite le PER (Plan Epargne Retraite), l’assurance vie ainsi que l’immobilier locatif.
Mes investissements peuvent-ils perdre de leur valeur ?
Le seul support permettant une garantie en capital est le fonds euro, au détriment d’une espérance de rendement faible. Les autres supports d’investissements (unités de compte) ne garantissent pas votre capital et sont catégorisés selon le risque associé : sécuritaire, prudent, équilibré, dynamique et offensif. Ces supports sont ainsi triés sur une échelle de risque allant de 1 à 7. Plus les supports tendent vers 7 et plus ils sont risqués, avec une espérance de gain plus élevée mais également un risque de perte en capital plus grand. Nous adaptons les supports d’investissements selon votre profil d’investisseur ainsi que votre projet à chaque opération.
Combien coûtent vos services ?
Nos conseils sont offerts ainsi que l’audit patrimonial. Je n’ai aucune relation d’argent direct avec mes clients. Je suis uniquement rémunéré par mes partenaires en tant qu’apporteur d’affaires.