Pourquoi choisir un conseiller indépendant
?
Nous sommes impartiaux Car nous offrons des conseils impartiaux, libres de l'influence des banques, En tant que conseiller indépendant, je vous propose un accompagnement complet et transparent.
Nous sommes enregistrer à L'ORIAS comme CGP Cabinet Cette inscription est fondamentale : elle garantit le respect d’un code déontologique et des normes professionnelles, certifiant un travail de qualité.
Nos Clients sont satisfaits
Les 10 questions fréquemment posées par les habitants de Villenave-d'Ornon
Puis-je bénéficier d’un premier rendez-vous gratuit ?
Oui ! Le premier échange est offert, sans engagement, pour faire connaissance et déterminer si je peux répondre à vos besoins.
Puis-je investir de manière mensuelle ?
Vous pouvez effectivement faire des versements mensuels, ce qui est fortement conseillé sur des investissements financiers pour lisser votre épargne et rentabiliser un maximum votre argent.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
C’est un expert qui vous accompagne sans être lié à un réseau bancaire ou d’assurance, garantissant un conseil objectif et sur mesure.
Quand consulter un conseiller patrimonial ?
Dès que vous souhaitez optimiser vos finances, réduire vos impôts, préparer votre retraite ou organiser votre succession. Plus tôt vous anticipez, plus vos marges de manœuvre sont grandes.
Mon argent est-il en sécurité ?
Les produits que je vous propose ont des niveaux de risques différents, mais seront toujours adaptés à votre situation. Le fonds euro est garanti jusqu’à 70 000€ par l’assureur, alors qu’à l’extrême la bourse ne garantie pas votre capital. Il existe également des sous-jacents immobiliers à rendement très appréciables pour un placement sécuritaire.
Est-ce que mon argent est bloqué ?
Quelles que soient les solutions d’investissements proposées, je vous fais garder une épargne de précaution disponible immédiatement pour faire face aux imprévus. Votre épargne de rendement ne sera pas bloquée, cependant dans certains cas, votre argent sera disponible sous 15 jours maximum. Vous serez néanmoins assujetti à l’impôt sur les intérêts générés sur vos placements financiers. Mais selon l’engagement pris, certains investissements bloquent en effet, votre argent un certain nombre d’années.
Quel est le montant minimum pour investir ?
Pour certains investissements financiers, un minimum peut être fixé par nos partenaires. Celui-ci diffère selon chaque produit : Par exemple, le ticket d’entrée pour une assurance-vie est de 1 000€ + 150 € par mois ou un versement unique de 5 000€. Concernant les investissements immobiliers pour défiscaliser, tout dépendra du montant de votre imposition et de votre capacité d’endettement.
Mes investissements peuvent-ils perdre de leur valeur ?
Lors d’un investissement financier, si vous investissez en bourse, votre argent ne sera pas garanti. Il existe cependant des supports financiers qui vous permette de sécuriser votre argent comme le fonds euros. Un investissement immobilier avec de bons partenaires, peut aussi être un investissement sécuritaire dans le temps.
Quels sont les placements sans risque ?
L’investissement immobilier est une valeur refuge et sécurisée dans le temps. Les produits financiers dépendent du profil de risque, mais peuvent également être moins volatiles selon les supports choisis.
Combien coûte l'audit de patrimoine ?
L’audit patrimonial ne vous sera pas facturé, il est entièrement offert tout comme les conseils que je peux vous fournir.
Combien coûtent vos services ?
Mes conseils sont offerts ainsi que l’audit patrimonial. Je n’ai aucune relation d’argent direct avec mes clients. Je suis uniquement rémunéré par mes partenaires en tant qu’apporteur d’affaires.
Conseiller en gestion de patrimoine en Nouvelle-Aquitaine
Simulateur d'investissement
Simulateur d'intérêts composés
Conseiller en gestion de patrimoine Villenave-d'Ornon
Obtenez votre bilan patrimonial
Construire une stratégie patrimoniale durable et évolutive. Notre cabinet d’ingénieries patrimoniale de Gironde vous accompagne sur l’ensemble des stratégies fiscales suivantes.
Analyse fiscale et patrimoniale
Stratégies d'optimisation
Préparation à la retraite
Conseil en defiscalisation
Conception de patrimoine
Suivi régulier et réjustements personalisés
Recevez un audit patrimonial
Les traitements de données à caractère personnel relatifs à ce site ne seront pas partagées avec notre site. En vous inscrivant, vous acceptez nos Conditions générales et notre Politique de confidentialité .
Ma mission : transformer la complexité en clarté pour vous accompagner sereinement dans vos décisions patrimoniales. ”
Maxime Belin
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Villenave-d’Ornon
Responsable du département Gironde et notamment de Villenave-d’Ornon, je vous propose un accompagnement patrimonial personnalisé et centralisé. Vous bénéficiez d’un interlocuteur unique pour la gestion et l’optimisation de votre patrimoine. Je peux également me déplacer sur Bègles et Talence.
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Nous analysons votre profil avec vous afin de définir ensemble vos objectifs, vos besoins et la stratégie d’orientation de votre patrimoine.
Résultat une fiscalité optimisé
À partir de ces données, on vous propose automatiquement des produits financier adapté et des objectifs patrimoniaux, pour vous permettre d'actionner des leviers spécifiques et d'améliorer votre fiscalité.
Les bénéfices d’un accompagnement patrimonial sur mesure
Protéger
Vous protéger, ainsi que vos proches : bénéficier de conseils et d’un accompagnement personnalisé pour mettre en place ou adapter vos contrats de prévoyance, votre régime matrimonial, votre Pacs ou votre testament. Anticiper les imprévus de la vie : prévoir des dispositions permettant de préserver au mieux les intérêts de vos proches en cas de décès ou d’invalidité.
Développer
Élaborer une stratégie d’investissement adaptée à vos objectifs et à vos contraintes. Sélectionner les enveloppes les plus appropriées en fonction de votre situation patrimoniale et fiscale (assurance vie, plan d’épargne retraite ou salariale, PEA, etc.). Identifier des supports de placement adaptés à votre projet en tenant compte du niveau de risque souhaité. Assurer le suivi et l’ajustement de vos placements dans la durée.
Maîtriser votre fiscalité
Déterminer les stratégies les plus efficaces pour réduire votre fiscalité. Sélectionner la solution la plus adaptée en matière d’investissement immobilier. Optimiser votre imposition en tenant compte des plafonds de réduction. Vous accompagner dans le choix des meilleures options de rémunération.
Transmettre
Élaborer une stratégie sur mesure pour la transmission de votre patrimoine. Anticiper le calcul et le règlement des droits de succession. Vous accompagner dans toutes les étapes d’une succession, qu’elle soit anticipée ou imprévue. Organiser et coordonner la transmission patrimoniale avec l’ensemble des intervenants concernés.
Pourquoi choisir un conseiller indépendant
?
Nous sommes impartiaux Car nous offrons des conseils impartiaux, libres de l'influence des banques, En tant que conseiller indépendant, je vous propose un accompagnement complet et transparent.
Nous sommes enregistrer à L'ORIAS comme CGP Cabinet Cette inscription est fondamentale : elle garantit le respect d’un code déontologique et des normes professionnelles, certifiant un travail de qualité.
Nos Clients sont satisfaits
Les 10 questions fréquemment posées par les habitants de Villenave-d'Ornon
Puis-je bénéficier d’un premier rendez-vous gratuit ?
Oui ! Le premier échange est offert, sans engagement, pour faire connaissance et déterminer si je peux répondre à vos besoins.
Puis-je investir de manière mensuelle ?
Vous pouvez effectivement faire des versements mensuels, ce qui est fortement conseillé sur des investissements financiers pour lisser votre épargne et rentabiliser un maximum votre argent.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
C’est un expert qui vous accompagne sans être lié à un réseau bancaire ou d’assurance, garantissant un conseil objectif et sur mesure.
Quand consulter un conseiller patrimonial ?
Dès que vous souhaitez optimiser vos finances, réduire vos impôts, préparer votre retraite ou organiser votre succession. Plus tôt vous anticipez, plus vos marges de manœuvre sont grandes.
Mon argent est-il en sécurité ?
Les produits que je vous propose ont des niveaux de risques différents, mais seront toujours adaptés à votre situation. Le fonds euro est garanti jusqu’à 70 000€ par l’assureur, alors qu’à l’extrême la bourse ne garantie pas votre capital. Il existe également des sous-jacents immobiliers à rendement très appréciables pour un placement sécuritaire.
Est-ce que mon argent est bloqué ?
Quelles que soient les solutions d’investissements proposées, je vous fais garder une épargne de précaution disponible immédiatement pour faire face aux imprévus. Votre épargne de rendement ne sera pas bloquée, cependant dans certains cas, votre argent sera disponible sous 15 jours maximum. Vous serez néanmoins assujetti à l’impôt sur les intérêts générés sur vos placements financiers. Mais selon l’engagement pris, certains investissements bloquent en effet, votre argent un certain nombre d’années.
Quel est le montant minimum pour investir ?
Pour certains investissements financiers, un minimum peut être fixé par nos partenaires. Celui-ci diffère selon chaque produit : Par exemple, le ticket d’entrée pour une assurance-vie est de 1 000€ + 150 € par mois ou un versement unique de 5 000€. Concernant les investissements immobiliers pour défiscaliser, tout dépendra du montant de votre imposition et de votre capacité d’endettement.
Mes investissements peuvent-ils perdre de leur valeur ?
Lors d’un investissement financier, si vous investissez en bourse, votre argent ne sera pas garanti. Il existe cependant des supports financiers qui vous permette de sécuriser votre argent comme le fonds euros. Un investissement immobilier avec de bons partenaires, peut aussi être un investissement sécuritaire dans le temps.
Quels sont les placements sans risque ?
L’investissement immobilier est une valeur refuge et sécurisée dans le temps. Les produits financiers dépendent du profil de risque, mais peuvent également être moins volatiles selon les supports choisis.
Combien coûte l'audit de patrimoine ?
L’audit patrimonial ne vous sera pas facturé, il est entièrement offert tout comme les conseils que je peux vous fournir.
Combien coûtent vos services ?
Mes conseils sont offerts ainsi que l’audit patrimonial. Je n’ai aucune relation d’argent direct avec mes clients. Je suis uniquement rémunéré par mes partenaires en tant qu’apporteur d’affaires.
Conseiller en gestion de patrimoine en Nouvelle-Aquitaine
Simulateur d'investissement
Simulateur d'intérêts composés
Conseiller en gestion de patrimoine Villenave-d'Ornon
Obtenez votre bilan patrimonial
Mise en place d’une stratégie personnalisée pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Notre cabinet de gestion de patrimoine vous accompagne sur l’ensemble des besoins suivants :
Placements financiers
Transmission du patrimoine
Optimisation fiscale
Protection de la famille
Stratégie d’acquisition immobilière
Bénéficiez d’un audit patrimonial
Les données personnelles recueillies sur ce site ne seront jamais transmises à des tiers. En vous inscrivant, vous acceptez nos Conditions générales et notre Politique de confidentialité.
Ma mission : vous accompagner dans la structuration, la pérennisation et la croissance de votre patrimoine. ”
Maxime Belin
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Villenave-d’Ornon
Responsable du département Gironde et notamment de Villenave-d’Ornon, Bègles et Talence.
Je vous propose un accompagnement personnalisé et indépendant. Un premier échange sur votre situation permet de mettre en avant vos objectifs patrimoniaux.
Ces 2 paramètres sont la base de tout conseil et nous permettra d’avancer sur l’élaboration de stratégies concrètes.
Completez le formulaire
Complétez le formulaire afin d’être recontacté rapidement et ainsi lancer votre projet.
Echange sur vos besoins
Après un premier échange sur votre situation et vos objectifs, je pourrai vous préconiser une stratégie adaptée
Suivi de la stratégie
Le suivi d’une stratégie est un élément clé pour maximiser ses chances de réussite sur période donnée. (Changements législatives, modification des supports d’investissements…) Des changements macro-économiques mais aussi de votre situation personnelle peuvent nous pousser à réaliser des modifications pertinentes, tout au long de la phase d’investissement.
Travailler avec un professionnel pour :
Développez votre patrimoine
Grâce à une stratégie d’investissement sur-mesure, qui tient compte de vos objectifs mais aussi des leviers à votre disposition, vous êtes dans les meilleures conditions pour développer votre patrimoine. Le suivi régulier du bon déroulement de la stratégie permet également d’optimiser les gains dans la durée.
Allégez votre fiscalité
Certains investissements offrent un gain fiscal, permettant de réduire la pression fiscale en période d’activité et donc d’augmenter votre pouvoir d’achat. Ces investissements peuvent également permettre de préparer votre future retraite, afin de compenser la baisse de revenus futurs. Selon votre situation fiscale, projet et horizon d’investissement, il est possible d’ajouter la dimension fiscale à un projet d’investissement.
Gagnez du temps
La gestion d’un patrimoine à 360° fait appel à une pluralité de disciplines et connaissances : Loi, contrats, dispositifs fiscaux, supports d’investissement etc… avec des changements majeurs dans ces différentes catégories tout au long de la période d’investissement. Confier la gestion de votre patrimoine à un professionnel vous permet donc de gagner en temps et en efficacité.
Optimisez la transmission de votre patrimoine
Il s’agit d’un sujet qui est souvent mis de côté jusqu’à un certain âge, pourtant : Ce sont bien vos décisions et les stratégies entreprises en cours de vie qui permettent d’optimiser la transmission du patrimoine, de son vivant. Le but n’est pas de vous appauvrir et de céder votre patrimoine, mais bien de préparer avec une vue à 360° la pérennisation de votre patrimoine, grâce à des manœuvres patrimoniales et notariales.
Pourquoi travailler avec nous ?
Aucun conflit d’intérêt : Nous sommes un cabinet de gestion de patrimoine indépendant et nous travaillons avec différents partenaires, assureurs, sociétés de gestion…. Nous sélections donc selon chaque profil et projet, les solutions qui sont les mieux adaptées. Nous n’avons aucun « produit maison » à mettre en avant, et travaillons en toute transparence avec vous.
Nous sommes immatriculés à l’ORIAS sous le numéro 21003772 : Cela garantit le respect d’un code déontologique ainsi que des normes en vigueur, certifiant un travail de qualité.
Nos Clients sont satisfaits
Les 10 questions fréquemment posées par les habitants de Villenave-d'Ornon
Puis-je bénéficier d’un premier rendez-vous gratuit ?
Oui ! Le premier échange est offert, sans engagement, pour faire connaissance et déterminer si je peux répondre à vos besoins.
Puis-je investir de manière mensuelle ?
L’effort d’épargne mensuel est un levier parfois sous-estimé, mais extrêmement efficace et notamment sur des stratégies long terme.
Il est tout à fait possible (selon votre projet et votre objectif) d’amorcer une stratégie patrimoniale grâce à des versements mensuels, et pas un capital de départ.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
C’est un expert qui vous accompagne sans être lié à un réseau bancaire ou d’assurance, garantissant un conseil objectif et sur mesure.
Quand consulter un conseiller patrimonial ?
Dès que vous souhaitez optimiser vos finances, réduire vos impôts, préparer votre retraite ou organiser votre succession. Plus tôt vous anticipez, plus vos marges de manœuvre sont grandes.
Est-ce que mon argent est bloqué ?
Certaines stratégies nécessitent de bloquer votre épargne, mais pas toutes !
Si votre argent devait être bloqué sur une période donnée, c’est que nous en avons discuté et que cela ne rentre pas en conflit avec vos besoins. (Épargne de précaution, projets court terme…)
Il existe bien sûr des solutions ne nécessitant pas de bloquer votre épargne.
Quel est le montant minimum pour investir ?
La majorité des solutions d’investissement sont aujourd’hui très accessibles, dès 50€ par mois pour les assurances vie par exemple.
Certains produits un peu plus spécifiques peuvent nécessiter un peu de capital, mais nous adaptons dans tous les cas notre proposition aux leviers à votre disposition
Mes investissements peuvent-ils perdre de leur valeur ?
Le seul support permettant une garantie en capital est le fonds euro, au détriment d’une espérance de rendement faible.
Les autres supports d’investissements ne garantissent pas votre capital et sont catégorisés selon le risque associé : sécuritaire, prudent, équilibré, dynamique et offensif.
Ces supports sont ainsi triés sur une échelle de risque allant de 1 à 7.
Plus les supports tendent vers 7 et plus ils sont risqués, avec une espérance de gain plus élevée mais également un risque de perte en capital plus grand.
Nous adaptons les supports d’investissements selon votre profil d’investisseur ainsi que votre projet à chaque opération.
Quel est le coût de votre audit patrimonial ?
L’audit patrimonial ne vous sera pas facturé, il est entièrement offert tout comme les conseils que je peux vous fournir.
Combien coûtent vos services ?
Mes conseils sont offerts ainsi que l’audit patrimonial. Je n’ai aucune relation d’argent direct avec mes clients. Je suis uniquement rémunéré par mes partenaires en tant qu’apporteur d’affaires.