Conseiller en gestion de patrimoine Côte-d'Or (21)
Obtenez votre bilan patrimonial
Mise en place d’une stratégie personnalisée pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Notre cabinet de gestion de patrimoine vous accompagne sur l’ensemble des besoins suivants :
Placements financiers
Transmission du patrimoine
Optimisation fiscale
Protection de la famille
Stratégie d’acquisition immobilière
Bénéficiez d’un audit patrimonial
Les données personnelles recueillies sur ce site ne seront jamais transmises à des tiers. En vous inscrivant, vous acceptez nos Conditions générales et notre Politique de confidentialité.
Ma mission : vous accompagner dans la structuration, la pérennisation et la croissance de votre patrimoine. ”
Maxime Belin
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Côte-d’Or (21)
Responsable du département et notamment de Côte-d’Or (21), Doubs (25) et Jura (39).
Je vous propose un accompagnement personnalisé et indépendant. Un premier échange sur votre situation permet de mettre en avant vos objectifs patrimoniaux.
Ces 2 paramètres sont la base de tout conseil et nous permettra d’avancer sur l’élaboration de stratégies concrètes.
Completez le formulaire
Complétez le formulaire afin d’être recontacté rapidement et ainsi lancer votre projet.
Echange sur vos besoins
Après un premier échange sur votre situation et vos objectifs, je pourrai vous préconiser une stratégie adaptée
Suivi de la stratégie
Le suivi d’une stratégie est un élément clé pour maximiser ses chances de réussite sur période donnée. (Changements législatives, modification des supports d’investissements…) Des changements macro-économiques mais aussi de votre situation personnelle peuvent nous pousser à réaliser des modifications pertinentes, tout au long de la phase d’investissement.
Travailler avec un professionnel pour :
Développez votre patrimoine
Grâce à une stratégie d’investissement sur-mesure, qui tient compte de vos objectifs mais aussi des leviers à votre disposition, vous êtes dans les meilleures conditions pour développer votre patrimoine. Le suivi régulier du bon déroulement de la stratégie permet également d’optimiser les gains dans la durée.
Allégez votre fiscalité
Certains investissements offrent un gain fiscal, permettant de réduire la pression fiscale en période d’activité et donc d’augmenter votre pouvoir d’achat. Ces investissements peuvent également permettre de préparer votre future retraite, afin de compenser la baisse de revenus futurs. Selon votre situation fiscale, projet et horizon d’investissement, il est possible d’ajouter la dimension fiscale à un projet d’investissement.
Gagnez du temps
La gestion d’un patrimoine à 360° fait appel à une pluralité de disciplines et connaissances : Loi, contrats, dispositifs fiscaux, supports d’investissement etc… avec des changements majeurs dans ces différentes catégories tout au long de la période d’investissement. Confier la gestion de votre patrimoine à un professionnel vous permet donc de gagner en temps et en efficacité.
Optimisez la transmission de votre patrimoine
Il s’agit d’un sujet qui est souvent mis de côté jusqu’à un certain âge, pourtant : Ce sont bien vos décisions et les stratégies entreprises en cours de vie qui permettent d’optimiser la transmission du patrimoine, de son vivant. Le but n’est pas de vous appauvrir et de céder votre patrimoine, mais bien de préparer avec une vue à 360° la pérennisation de votre patrimoine, grâce à des manœuvres patrimoniales et notariales.
Pourquoi travailler avec nous ?
Aucun conflit d’intérêt : Nous sommes un cabinet de gestion de patrimoine indépendant et nous travaillons avec différents partenaires, assureurs, sociétés de gestion…. Nous sélections donc selon chaque profil et projet, les solutions qui sont les mieux adaptées. Nous n’avons aucun « produit maison » à mettre en avant, et travaillons en toute transparence avec vous.
Nous sommes immatriculés à l’ORIAS sous le numéro 21003772 : Cela garantit le respect d’un code déontologique ainsi que des normes en vigueur, certifiant un travail de qualité.
Nos Clients sont satisfaits
Les 10 questions fréquemment posées par les habitants de Côte-d'Or (21)
Puis-je bénéficier d’un premier rendez-vous gratuit ?
Oui ! Le premier échange est offert, sans engagement, pour faire connaissance et déterminer si je peux répondre à vos besoins.
Puis-je investir de manière mensuelle ?
L’effort d’épargne mensuel est un levier parfois sous-estimé, mais extrêmement efficace et notamment sur des stratégies long terme.
Il est tout à fait possible (selon votre projet et votre objectif) d’amorcer une stratégie patrimoniale grâce à des versements mensuels, et pas un capital de départ.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
C’est un expert qui vous accompagne sans être lié à un réseau bancaire ou d’assurance, garantissant un conseil objectif et sur mesure.
Quand consulter un conseiller patrimonial ?
Dès que vous souhaitez optimiser vos finances, réduire vos impôts, préparer votre retraite ou organiser votre succession. Plus tôt vous anticipez, plus vos marges de manœuvre sont grandes.
Est-ce que mon argent est bloqué ?
Certaines stratégies nécessitent de bloquer votre épargne, mais pas toutes !
Si votre argent devait être bloqué sur une période donnée, c’est que nous en avons discuté et que cela ne rentre pas en conflit avec vos besoins. (Épargne de précaution, projets court terme…)
Il existe bien sûr des solutions ne nécessitant pas de bloquer votre épargne.
Quel est le montant minimum pour investir ?
La majorité des solutions d’investissement sont aujourd’hui très accessibles, dès 50€ par mois pour les assurances vie par exemple.
Certains produits un peu plus spécifiques peuvent nécessiter un peu de capital, mais nous adaptons dans tous les cas notre proposition aux leviers à votre disposition
Mes investissements peuvent-ils perdre de leur valeur ?
Le seul support permettant une garantie en capital est le fonds euro, au détriment d’une espérance de rendement faible.
Les autres supports d’investissements ne garantissent pas votre capital et sont catégorisés selon le risque associé : sécuritaire, prudent, équilibré, dynamique et offensif.
Ces supports sont ainsi triés sur une échelle de risque allant de 1 à 7.
Plus les supports tendent vers 7 et plus ils sont risqués, avec une espérance de gain plus élevée mais également un risque de perte en capital plus grand.
Nous adaptons les supports d’investissements selon votre profil d’investisseur ainsi que votre projet à chaque opération.
Quel est le coût de votre audit patrimonial ?
L’audit patrimonial ne vous sera pas facturé, il est entièrement offert tout comme les conseils que je peux vous fournir.
Combien coûtent vos services ?
Mes conseils sont offerts ainsi que l’audit patrimonial. Je n’ai aucune relation d’argent direct avec mes clients. Je suis uniquement rémunéré par mes partenaires en tant qu’apporteur d’affaires.